Wie nutze ich die Liquiditätsplanung?

Die Liquiditätsplanung zeigt, wie sich dein Kontostand in den nächsten Wochen entwickelt, und warnt dich, bevor es eng wird. Sie rechnet aus deinen offenen Rechnungen, Serienrechnungen, Aufträgen und festen Zahlungen.

Horizont und Szenario

Wähle den Horizont: 14 Tage, 30 Tage, 90 Tage (Standard), 180 Tage oder 12 Monate. Das Szenario ist Realistic, Best Case oder Worst Case. Die Kacheln zeigen Aktueller Saldo, den erwarteten Saldo am Ende, den Tiefsten Saldo und den Cashflow im Zeitraum, dazu die Liquiditätskurve und die Bankkonten. Unter Geplante Bewegungen im Horizont filterst du nach Eingängen, Ausgängen, Wiederkehrern und manuellen Posten; die Spalte Wahr. zeigt die Wahrscheinlichkeit.

Woraus die Prognose besteht

• Startsaldo: Summe deiner aktiven Bankkonten. Negative Kreditkartensalden zählen nicht im Start, sondern werden als Abbuchung zum Monatsende geplant.
• Offene Kundenrechnungen: Betrag ist der offene Rest. Fälligkeit ist Rechnungsdatum plus Zahlungsziel plus der gelernte Zahlungsverzug dieses Kunden. Im Szenario Realistic zählen 95 %, im Best Case 100 % ohne Verzug, im Worst Case 85 % mit mindestens 7 Tagen Verzug.
• Offene Eingangsrechnungen: zum Fälligkeitsdatum mit 100 %. Im Worst Case zählt das Skontodatum. Liegt die Rechnung in einem noch nicht ausgeführten Zahllauf, gilt dessen Termin, ohne Doppelposten.
• Serienrechnungen: Künftige, noch nicht erzeugte Läufe zählen als Einnahme.
• Aufträge: mit Gewichtung nach Status (zum Beispiel Entwurf 30 %, bestätigt 95 %, geliefert 99 %). Best Case rechnet 100 %, Worst Case 0 %.
• Dazu: manuelle Posten, wiederkehrende Zahlungen und die USt-Zahllast beziehungsweise -Erstattung nach der Voranmeldungs-Einstellung deiner Firma.

Eigene Posten

• Manuelle Planposition: Bezeichnung, Datum, Betrag (negativ = Ausgang), Geschäftspartner, Notiz.
• Wiederkehrende Zahlung: Bezeichnung, Empfänger oder Auftraggeber, Betrag, nächste Buchung, Intervall (wöchentlich, monatlich, quartalsweise, jährlich), „Alle X Intervalle“, optional Tag im Monat und Enddatum.
• Erkannte Wiederkehrer: WOODPLAN analysiert deine Bankumsätze der letzten 12 Monate und schlägt Muster vor. Mit Übernehmen wählst du aus.

Warnschwellen

Im Dialog Warnschwellen legst du die Frühwarnschwelle (gelb) und die Kritische Schwelle (rot) fest. Fällt der erwartete Saldo darunter, zeigt die Seite „Frühwarnung“ oder „Kritische Liquiditätswarnung!“ mit der Zahl der Tage unter der Schwelle (angezeigt für höchstens 30 Tage).

Zusätzlich prüft ein täglicher Lauf 30 Tage im Szenario Realistic, aber nur für Firmen mit eingetragener Schwelle. Er benachrichtigt Benutzer mit dem Recht zum Ansehen der Liquidität sowie Master-Benutzer: einmal pro Lage, bei unverändert bestehender Warnung höchstens alle 7 Tage erneut.

Die Prognose ist so gut wie deine Daten: Je sauberer Rechnungen, Zahlungsziele und Bankzuordnungen gepflegt sind, desto besser trifft sie. Mehr dazu in Bankumsätze zuordnen.